ਐਗਜ਼ੈਕਿਊਟਰ ਦੀ ਗਾਈਡ: ਮਰੇ ਹੋਏ ਪਰਿਵਾਰਕ ਮੈਂਬਰ ਲਈ DTC ਦਾ ਦਾਅਵਾ ਕਰਨਾ
ਇਕ ਐਗਜ਼ੀਕਿਊਟਰ ਵਜੋਂ ਕੰਮ ਕਰਨਾ ਕਿਸੇ ਵਿਅਕਤੀ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ। ਇੱਕ ਜਾਇਦਾਦ ਨੂੰ ਨਿਪਟਾਉਣ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਕਈ ਵਿੱਤੀ ਅਤੇ ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਕੀ ਕਾਰਜਾਂ ਵਿੱਚੋਂ, ਇੱਕ ਜੋ ਅਕਸਰ ਨਜ਼ਰਅੰਦਾਜ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਉਹ ਹੈ ਮ੍ਰਿਤਕ ਦੀ ਥਾਂ Disability Tax Credit ਰਿਫੰਡ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ। ਜੇ ਉਸ ਵਿਅਕਤੀ ਜਿਸ ਦੀ ਤੁਸੀਂ ਜਾਇਦਾਦ ਸੰਭਾਲ ਰਹੇ ਹੋ, ਕੋਲ ਯੋਗਤਾ ਵਾਲੀ ਅਪੰਗਤਾ ਸੀ, ਤਾਂ ਜਾਇਦਾਦ ਇੱਕ ਵੱਡੀ ਪਿਛਲੀ ਤਾਰੀਖ ਵਾਲੀ ਰਿਫੰਡ ਦਾ ਹੱਕਦਾਰ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ — ਅਤੇ ਐਗਜ਼ੀਕਿਊਟਰ ਵਜੋਂ, ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਇਸਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦਾ ਅਧਿਕਾਰ ਅਤੇ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਦੋਹਾਂ ਹਨ।
ਤੁਹਾਡਾ ਅਧਿਕਾਰ ਐਗਜ਼ੈਕਿਊਟਰ ਵਜੋਂ
ਇਸਤਾਤ ਦੇ ਕਾਨੂੰਨੀ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧੀ ਵਜੋਂ, ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਟੈਕਸ ਰਿਟਰਨ ਫਾਈਲ ਕਰਨ, ਸੋਧ ਬੇਨਤੀ ਕਰਨ ਅਤੇ ਮਰਨ ਵਾਲੇ ਦੀ ਥਾਂ ਤੇ CRA ਨਾਲ ਸੰਚਾਰ ਕਰਨ ਦਾ ਅਧਿਕਾਰ ਹੈ। ਇਸ ਵਿੱਚ DTC ਅਰਜ਼ੀ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ ਜੇਕਰ ਜੀਵਨਕਾਲ ਦੌਰਾਨ ਕਦੇ ਫਾਈਲ ਨਾ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੋਵੇ, ਅਤੇ T1 ਸੋਧ ਬੇਨਤੀਆਂ ਫਾਈਲ ਕਰਨਾ ਪਿਛਲੇ ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਕਰੈਡਿਟ ਵਾਪਸ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਜੇਕਰ DTC ਮਨਜ਼ੂਰ ਹੋਈ ਪਰ ਕਦੇ ਦਾਅਵਾ ਨਾ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੋਵੇ।
CRA ਨਾਲ ਇਹ ਅਧਿਕਾਰ ਵਰਤਣ ਲਈ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਮਰਨ ਵਾਲੇ ਦੇ ਖਾਤੇ ਲਈ ਕਾਨੂੰਨੀ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧ ਵਜੋਂ ਰਜਿਸਟਰ ਕਰਵਾਉਣਾ ਪਵੇਗਾ। ਇਸ ਲਈ ਮਰਨ ਵਾਲੇ ਦਾ ਸੋਸ਼ਲ ਇੰਸ਼ੋਰੈਂਸ ਨੰਬਰ, ਮੌਤ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ ਦੀ ਨਕਲ, ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਐਗਜ਼ੈਕਿਊਟਰ ਵਜੋਂ ਅਧਿਕਾਰ ਦੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ੀ ਸਬੂਤ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ — ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਗਰਾਂਟ ਆਫ ਪ੍ਰੋਬੇਟ ਜਾਂ ਲੈਟਰਜ਼ ਆਫ ਐਡਮਿਨਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ।
ਕਦਮ 1: ਇਹ ਅੰਕੜਾ ਲਗਾਉਣਾ ਕਿ ਮ੍ਰਿਤਕ ਯੋਗਤਾ ਰੱਖਦਾ ਸੀ ਜਾਂ ਨਹੀਂ
ਪਹਿਲਾ ਕਦਮ ਮ੍ਰਿਤਕ ਦੀ ਮੈਡੀਕਲ ਇਤਿਹਾਸ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰਨੀ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣਾ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਕੋਈ ਐਸੀ ਬਿਮਾਰੀ ਸੀ ਜਿਸ ਕਾਰਨ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਰੋਜ਼ਾਨਾ ਦੀਆਂ ਮੁੱਖ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਵਿੱਚ ਗੰਭੀਰ ਰੁਕਾਵਟ ਆਈ ਹੋਵੇ। ਇਸ ਮੁਲਾਂਕਣ ਲਈ ਤੁਹਾਨੂੰ ਮੈਡੀਕਲ ਡਿਗਰੀ ਦੀ ਲੋੜ ਨਹੀਂ ਹੈ — ਤੁਸੀਂ ਉਹਨਾਂ ਹਾਲਤਾਂ ਦੀ ਖੋਜ ਕਰ ਰਹੇ ਹੋ ਜੋ ਵਿਅਕਤੀ ਦੀ ਸਵਤੰਤਰ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕੰਮ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਨੂੰ ਮਹੱਤਵਪੂਰਣ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ।
- ਡਿਮੇਂਸ਼ੀਆ ਜਾਂ ਅਲਜ਼ਾਈਮਰ ਦੀ ਬਿਮਾਰੀ (ਮਾਨਸਿਕ ਕਾਰਜਾਂ ਦੀ ਰੁਕਾਵਟ)
- ਪਾਰਕਿਨਸਨ ਦੀ ਬਿਮਾਰੀ, ALS, MS, ਜਾਂ ਹੋਰ ਨਿਊਰੋਲੋਜੀਕਲ ਹਾਲਤਾਂ (ਚੱਲਣਾ, ਮਾਨਸਿਕ ਕਾਰਜ)
- ਗੰਭੀਰ ਕ੍ਰੋਨਿਕ ਦਰਦ ਜਾਂ ਫਾਈਬਰੋਮਾਇਲਜੀਆ (ਜਮ੍ਹਾਂ ਪ੍ਰਭਾਵ)
- ਟਾਈਪ 1 ਡਾਇਬਟੀਜ਼ ਜਾਂ ਹੋਰ ਹਾਲਤਾਂ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਲਈ ਜੀਵਨ-ਸਹਾਇਕ ਥੈਰੇਪੀ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ
- ਗੰਭੀਰ ਡਿਪ੍ਰੈਸ਼ਨ, ਚਿੰਤਾ, ਜਾਂ ਹੋਰ ਮਾਨਸਿਕ ਸਿਹਤ ਦੀਆਂ ਹਾਲਤਾਂ
- ਮਹੱਤਵਪੂਰਣ ਦ੍ਰਿਸ਼ਟੀ ਜਾਂ ਸੁਣਨ ਦੀ ਘਾਟ
- ਕੈਂਸਰ ਜਿਸ ਨਾਲ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਵਿੱਚ ਰੁਕਾਵਟ ਆਈ ਹੋਵੇ
ਕਦਮ 2: ਮੈਡੀਕਲ ਸਰਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰੋ
ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਮੰਨਦੇ ਹੋ ਕਿ ਮ੍ਰਿਤਕ ਯੋਗ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਅਗਲਾ ਕਦਮ ਹੈ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਇਲਾਜ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਡਾਕਟਰ ਜਾਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਜ્ઞ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਪੁੱਛਣਾ ਕਿ ਕੀ ਉਹ ਮਰੀਜ਼ ਦੇ ਮੈਡੀਕਲ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ T2201 ਦੇ ਭਾਗ B ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਪ੍ਰੈਕਟੀਸ਼ਨਰ ਨੂੰ ਮੌਤ ਦੇ ਸਮੇਂ ਮਰੀਜ਼ ਦਾ ਇਲਾਜ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਨਹੀਂ ਹੈ — ਉਹ ਯੋਗਤਾ ਵਾਲੇ ਸਾਲਾਂ ਦੌਰਾਨ ਮਰੀਜ਼ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਸਰਟੀਫਾਈ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਇਹ ਅਕਸਰ ਮਰਨੋਪਰੰਤ DTC ਅਰਜ਼ੀ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਮੁਸ਼ਕਲ ਕਦਮ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਮੈਡੀਕਲ ਪ੍ਰੈਕਟੀਸ਼ਨਰ T2201 ਦੇ ਕਾਰਜਕਾਰੀ ਭਾਸ਼ਾ ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਨਾਲ ਅਣਜਾਣ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਜਾਂ ਮਰਨ ਵਾਲੇ ਮਰੀਜ਼ ਲਈ ਫਾਰਮ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਬਾਰੇ ਅਣਿਸ਼ਚਿਤ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ। My Benefits Canada ਇੱਕ ਪ੍ਰੈਕਟੀਸ਼ਨਰ ਬ੍ਰੀਫ ਤਿਆਰ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜੋ ਸਪਸ਼ਟ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ CRA ਨੂੰ ਕੀ ਲੋੜ ਹੈ ਅਤੇ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਜਿੰਨਾ ਸੰਭਵ ਹੋਵੇ ਸਿੱਧਾ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ।
ਕਦਮ 3: ਅਰਜ਼ੀ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਵਾਉਣਾ ਅਤੇ ਪਿਛਲੇ ਸਮੇਂ ਦੀਆਂ ਸਹੀ-ਸੁਧਾਰਾਂ
ਜਦੋਂ ਭਾਗ B ਪੂਰਾ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤੁਸੀਂ T2201 ਨੂੰ CRA ਨੂੰ ਆਨਲਾਈਨ ਪੋਰਟਲ ਰਾਹੀਂ ਜਾਂ ਡਾਕ ਦੁਆਰਾ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਵਾਉਂਦੇ ਹੋ। ਜੇ ਅਰਜ਼ੀ ਮਨਜ਼ੂਰ ਹੋ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਸਾਰੇ ਯੋਗ ਪਿਛਲੇ ਸਾਲਾਂ ਲਈ T1 ਸਹੀ-ਸੁਧਾਰ ਬੇਨਤੀਆਂ ਦਾਖਲ ਕਰਦੇ ਹੋ — ਜੋ ਸਹੀ-ਸੁਧਾਰ ਬੇਨਤੀ ਦੀ ਤਾਰੀਖ ਤੋਂ 10 ਸਾਲ ਪਿੱਛੇ ਤੱਕ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ। CRA ਉਹਨਾਂ ਰਿਟਰਨਾਂ ਨੂੰ ਮੁੜ-ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਐਸਟੇਟ ਨੂੰ ਰਿਫੰਡ ਜਾਰੀ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਟਰਮੀਨਲ ਰਿਟਰਨ — ਮੌਤ ਦੇ ਸਾਲ ਲਈ ਆਖਰੀ ਟੈਕਸ ਰਿਟਰਨ — ਵਿੱਚ ਮੌਤ ਦੇ ਸਾਲ ਲਈ DTC ਵੀ ਸ਼ਾਮਲ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਭਾਵੇਂ ਅਰਜ਼ੀ ਵਿਅਕਤੀ ਦੇ ਮਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਵਾਈ ਗਈ ਹੋਵੇ। ਇਹ ਪਿਛਲੇ ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਪਿਛਲੇ ਸਮੇਂ ਦੀਆਂ ਸਹੀ-ਸੁਧਾਰਾਂ ਦੇ ਇਲਾਵਾ ਹੈ।
ਸਮੇਂ ਦੀਆਂ ਸੀਮਾਵਾਂ ਅਤੇ ਵਿਹਾਰਕ ਵਿਚਾਰ
ਵਸੀਅਤ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦੀਆਂ ਆਪਣੀਆਂ ਸਮੇਂ ਦੀਆਂ ਸੀਮਾਵਾਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ, ਅਤੇ DTC ਅਰਜ਼ੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਇਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਵਾਧਾ ਕਰਦੀ ਹੈ। CRA ਵੱਲੋਂ DTC ਅਰਜ਼ੀਆਂ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦਾ ਸਮਾਂ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ 8 ਤੋਂ 16 ਹਫ਼ਤੇ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। T1 ਸਹੀ-ਸੁਧਾਰ ਦੀਆਂ ਬੇਨਤੀਆਂ ਲਈ ਵਾਧੂ 3 ਤੋਂ 6 ਮਹੀਨੇ ਲੱਗਦੇ ਹਨ। ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸੇ ਵਸੀਅਤ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧ ਕਰ ਰਹੇ ਹੋ ਜਿਸਨੂੰ ਕਿਸੇ ਨਿਰਧਾਰਿਤ ਸਮੇਂ ਅੰਦਰ ਵੰਡਣਾ ਹੈ, ਤਾਂ DTC ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਜਿੰਨਾ ਜਲਦੀ ਹੋ ਸਕੇ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨਾ ਲਾਭਦਾਇਕ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
ਇਸ ਗੱਲ ਦਾ ਵੀ ਧਿਆਨ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ 10 ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਪਿਛਲੀ ਮਿਆਦ T1 ਸਹੀ-ਸੁਧਾਰ ਦੀ ਬੇਨਤੀ ਦੀ ਤਾਰੀਖ ਤੋਂ ਗਿਣੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਨਾ ਕਿ ਮੌਤ ਦੀ ਤਾਰੀਖ ਤੋਂ। ਹਰ ਉਹ ਸਾਲ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਅਰਜ਼ੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ, ਸੰਭਾਵਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਉਹਨਾਂ ਕਰੈਡਿਟਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਸਾਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਹੁਣ ਮੁੜ ਪ੍ਰਾਪਤ ਨਹੀਂ ਕੀਤੇ ਜਾ ਸਕਦੇ। ਜਲਦੀ ਕਾਰਵਾਈ ਕਰਨ ਨਾਲ ਵਸੀਅਤ ਦੇ ਹੱਕ ਨੂੰ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।
My Benefits Canada ਕਿਵੇਂ Executors ਦੀ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦਾ ਹੈ
My Benefits Canada ਵਿੱਚ, ਅਸੀਂ executors ਅਤੇ estate administrators ਨਾਲ ਮਿਲ ਕੇ ਪੂਰੇ DTC ਅਰਜ਼ੀ ਅਤੇ ਪਿਛਲੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਸਹੀ ਕਰਨ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਸੰਭਾਲਦੇ ਹਾਂ। ਅਸੀਂ ਯੋਗਤਾ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਦੇ ਹਾਂ, ਮੈਡੀਕਲ ਪ੍ਰੈਕਟੀਸ਼ਨਰਾਂ ਨਾਲ ਸਹਯੋਗ ਕਰਦੇ ਹਾਂ, T2201 ਤਿਆਰ ਕਰਦੇ ਹਾਂ, ਅਤੇ ਸਾਰੇ ਜ਼ਰੂਰੀ ਸਹੀ ਕਰਨ ਦੀਆਂ ਬੇਨਤੀਆਂ ਦਾਇਰ ਕਰਦੇ ਹਾਂ। ਸਾਡੀ ਫੀਸ ਸਿਰਫ ਪਿਛਲੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਵਾਪਸੀ ਦਾ 25% ਹੈ, ਜੋ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਇਕੱਠਾ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਜੇ ਅਰਜ਼ੀ ਮਨਜ਼ੂਰ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਕੁਝ ਵੀ ਨਹੀਂ ਭੁਗਤਾਉਂਦੇ — ਅਤੇ ਇਹ ਜਾਣਚ ਕਰਨ ਲਈ ਕੋਈ ਖਰਚਾ ਨਹੀਂ ਹੈ ਕਿ estate ਯੋਗ ਹੈ ਜਾਂ ਨਹੀਂ।
ਆਪਣਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰੋ
ਆਪਣੀ ਮੁਫ਼ਤ ਯੋਗਤਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰੋ ਇਹ ਜਾਣਨ ਲਈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਜਿਸ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰ ਰਹੇ ਹੋ, ਉਹ ਪਿਛਲੇ ਸਮੇਂ ਦਾ DTC ਰਿਫੰਡ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦਾ ਹੱਕਦਾਰ ਹੈ ਜਾਂ ਨਹੀਂ।